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【理財(cái)騙術(shù)】謹(jǐn)防“元宇宙”、虛擬幣這些投資理財(cái)?shù)泥孱^

來(lái)源于本站原創(chuàng) 2023年05月03日 閱讀(

隨著科技的發(fā)展和人工智能的廣泛應(yīng)用。近年來(lái)以元宇宙、虛擬貨幣、區(qū)塊鏈、NFT項(xiàng)目為噱頭的金融創(chuàng)新類非法集資手段也層出不窮,具體方式到底有哪些呢?讓我們看下面兩個(gè)案例。

 【理財(cái)騙術(shù)】謹(jǐn)防“元宇宙”、虛擬幣這些投資理財(cái)?shù)泥孱^

元宇宙”“NFT”投資理財(cái)為名

行非法集資之實(shí)!

劉某利用近年來(lái)NFT的流行熱潮,在某社交網(wǎng)站長(zhǎng)期持續(xù)宣傳他的NFT項(xiàng)目,宣稱其所持的NFT項(xiàng)目可用于質(zhì)押,并能夠提前參與一些元宇宙游戲來(lái)賺錢。由于前期宣傳效果顯著,該NFT項(xiàng)目一經(jīng)上線即全部售磬,隨后劉某立刻停用了這個(gè)項(xiàng)目網(wǎng)站,把募集所得資金進(jìn)行多次交易、流轉(zhuǎn),最終交易資金全部流入劉某個(gè)人賬戶,該行為最終構(gòu)成了詐騙罪和洗錢罪。

近年來(lái),打著元宇宙”“NFT”(非同質(zhì)化代幣)等新概念實(shí)施非法集資開始冒頭。這些犯罪活動(dòng)往往以元宇宙投資項(xiàng)目”“元宇宙鏈游等名目吸收資金,涉嫌非法集資、詐騙等違法犯罪活動(dòng),具有較大誘惑力、較強(qiáng)欺騙性,參與者易遭受財(cái)產(chǎn)損失。

 【理財(cái)騙術(shù)】謹(jǐn)防“元宇宙”、虛擬幣這些投資理財(cái)?shù)泥孱^

虛擬貨幣為名

建立非法投資平臺(tái)

2019年,高某等人利用境外服務(wù)器設(shè)立通證銀行投資平臺(tái),對(duì)外宣稱可存儲(chǔ)主流虛擬貨幣理財(cái),承諾隨存隨取,不設(shè)鎖倉(cāng),以日息千分之一至千分之八的高額回報(bào)等靜態(tài)收益模式向公眾吸收比特幣、以太坊等虛擬貨幣。同年6月,該平臺(tái)虛擬貨幣無(wú)法提取。同年7月,該平臺(tái)將儲(chǔ)戶的主流貨幣強(qiáng)制轉(zhuǎn)化成TB資產(chǎn)。此后,該平臺(tái)關(guān)閉并無(wú)法登陸。

林某等人以通證銀行平臺(tái)為依托,以投資該平臺(tái)可持幣生息、推薦投資人可獲得返利等高額回報(bào)為誘餌,在多地召開推介會(huì)、宣講會(huì)等方式進(jìn)行宣傳、分享投資理財(cái)經(jīng)驗(yàn),并通過(guò)微信推廣,鼓勵(lì)社會(huì)公眾將虛擬貨幣存入通證銀行。

根據(jù)目前報(bào)案人員統(tǒng)計(jì),經(jīng)林某等人宣傳,共吸收59人的虛擬貨幣到該平臺(tái),總價(jià)值達(dá)人民幣1500萬(wàn)元以上。經(jīng)追蹤調(diào)查分析發(fā)現(xiàn),相當(dāng)一部分虛擬貨幣已被充值到林某的個(gè)人錢包地址中。

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樹立正確投資理念

遠(yuǎn)離金融創(chuàng)新詐騙

元宇宙”“區(qū)塊鏈等新興概念經(jīng)過(guò)非法包裝后,已經(jīng)被大量運(yùn)用在非法集資和詐騙等領(lǐng)域,投資者一定要增強(qiáng)理性投資意識(shí),拒絕相關(guān)營(yíng)銷。

第一,牢記天上不會(huì)掉餡餅,務(wù)必守好您的錢袋子。金融消費(fèi)者在投資理財(cái)時(shí),一定要查看企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照的經(jīng)營(yíng)范圍是否包含發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品、對(duì)投資者財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資和管理,企業(yè)是否取得理財(cái)投資相關(guān)金融牌照或經(jīng)金融管理部門批準(zhǔn)。要樹立理性投資理財(cái)觀念,切勿相信所謂穩(wěn)賺不賠”“高收益、零風(fēng)險(xiǎn)的謊言,謹(jǐn)記高收益必然伴隨著高風(fēng)險(xiǎn)。

第二,日常生活中增強(qiáng)個(gè)人信息安全意識(shí),慎重對(duì)待合同簽署環(huán)節(jié),不與銀行、保險(xiǎn)從業(yè)人員個(gè)人簽訂投資理財(cái)協(xié)議,不在空白合同上簽字,不隨意提供身份證、銀行卡號(hào)、密碼、驗(yàn)證碼等重要信息,不隨意登錄陌生網(wǎng)站,不隨意點(diǎn)擊陌生鏈接,不隨意掃描陌生二維碼,以防個(gè)人信息被騙子冒用、濫用或非法使用,甚至危害個(gè)人名譽(yù)和資金安全。

第三,對(duì)新型非法集資套路保持警惕,對(duì)當(dāng)下熱門概念炒作保持冷靜。要認(rèn)清非法集資的本質(zhì),及時(shí)關(guān)注政府部門與金融機(jī)構(gòu)發(fā)布的非法集資風(fēng)險(xiǎn)提示,若遇到涉嫌非法集資行為應(yīng)當(dāng)立刻舉報(bào)。

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