隨著科技的發(fā)展和人工智能的廣泛應(yīng)用。近年來(lái)以元宇宙、虛擬貨幣、區(qū)塊鏈、NFT項(xiàng)目為噱頭的“金融創(chuàng)新”類非法集資手段也層出不窮，具體方式到底有哪些呢?讓我們看下面兩個(gè)案例。
以“元宇宙”“NFT”投資理財(cái)為名
行非法集資之實(shí)!
劉某利用近年來(lái)NFT的流行熱潮，在某社交網(wǎng)站長(zhǎng)期持續(xù)宣傳他的NFT項(xiàng)目，宣稱其所持的NFT項(xiàng)目可用于質(zhì)押，并能夠提前參與一些元宇宙游戲來(lái)賺錢。由于前期宣傳效果顯著，該NFT項(xiàng)目一經(jīng)上線即全部售磬，隨后劉某立刻停用了這個(gè)項(xiàng)目網(wǎng)站，把募集所得資金進(jìn)行多次交易、流轉(zhuǎn)，最終交易資金全部流入劉某個(gè)人賬戶，該行為最終構(gòu)成了詐騙罪和洗錢罪。
近年來(lái)，打著“元宇宙”“NFT”(非同質(zhì)化代幣)等新概念實(shí)施非法集資開始冒頭。這些犯罪活動(dòng)往往以“元宇宙投資項(xiàng)目”“元宇宙鏈游”等名目吸收資金，涉嫌非法集資、詐騙等違法犯罪活動(dòng)，具有較大誘惑力、較強(qiáng)欺騙性，參與者易遭受財(cái)產(chǎn)損失。
以“虛擬貨幣”為名
建立非法投資平臺(tái)
2019年，高某等人利用境外服務(wù)器設(shè)立“通證銀行”投資平臺(tái)，對(duì)外宣稱可存儲(chǔ)主流“虛擬貨幣”理財(cái)，承諾隨存隨取，不設(shè)鎖倉(cāng)，以日息千分之一至千分之八的高額回報(bào)等靜態(tài)收益模式向公眾吸收比特幣、以太坊等虛擬貨幣。同年6月，該平臺(tái)虛擬貨幣無(wú)法提取。同年7月，該平臺(tái)將儲(chǔ)戶的主流貨幣強(qiáng)制轉(zhuǎn)化成TB資產(chǎn)。此后，該平臺(tái)關(guān)閉并無(wú)法登陸。
林某等人以“通證銀行”平臺(tái)為依托，以投資該平臺(tái)可持幣生息、推薦投資人可獲得返利等高額回報(bào)為誘餌，在多地召開推介會(huì)、宣講會(huì)等方式進(jìn)行宣傳、分享投資理財(cái)經(jīng)驗(yàn)，并通過(guò)微信推廣，鼓勵(lì)社會(huì)公眾將虛擬貨幣存入“通證銀行”。
根據(jù)目前報(bào)案人員統(tǒng)計(jì)，經(jīng)林某等人宣傳，共吸收59人的虛擬貨幣到該平臺(tái)，總價(jià)值達(dá)人民幣1500萬(wàn)元以上。經(jīng)追蹤調(diào)查分析發(fā)現(xiàn)，相當(dāng)一部分虛擬貨幣已被充值到林某的個(gè)人錢包地址中。
樹立正確投資理念
遠(yuǎn)離“金融創(chuàng)新”詐騙
“元宇宙”“區(qū)塊鏈”等新興概念經(jīng)過(guò)非法包裝后，已經(jīng)被大量運(yùn)用在非法集資和詐騙等領(lǐng)域，投資者一定要增強(qiáng)理性投資意識(shí)，拒絕相關(guān)營(yíng)銷。
第一，牢記“天上不會(huì)掉餡餅”，務(wù)必守好您的“錢袋子”。金融消費(fèi)者在投資理財(cái)時(shí)，一定要查看企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照的經(jīng)營(yíng)范圍是否包含發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品、對(duì)投資者財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資和管理，企業(yè)是否取得理財(cái)投資相關(guān)金融牌照或經(jīng)金融管理部門批準(zhǔn)。要樹立理性投資理財(cái)觀念，切勿相信所謂“穩(wěn)賺不賠”“高收益、零風(fēng)險(xiǎn)”的謊言，謹(jǐn)記高收益必然伴隨著高風(fēng)險(xiǎn)。
第二，日常生活中增強(qiáng)個(gè)人信息安全意識(shí)，慎重對(duì)待合同簽署環(huán)節(jié)，不與銀行、保險(xiǎn)從業(yè)人員個(gè)人簽訂投資理財(cái)協(xié)議，不在空白合同上簽字，不隨意提供身份證、銀行卡號(hào)、密碼、驗(yàn)證碼等重要信息，不隨意登錄陌生網(wǎng)站，不隨意點(diǎn)擊陌生鏈接，不隨意掃描陌生二維碼，以防個(gè)人信息被騙子冒用、濫用或非法使用，甚至危害個(gè)人名譽(yù)和資金安全。
第三，對(duì)新型非法集資套路保持警惕，對(duì)當(dāng)下熱門概念炒作保持冷靜。要認(rèn)清非法集資的本質(zhì)，及時(shí)關(guān)注政府部門與金融機(jī)構(gòu)發(fā)布的非法集資風(fēng)險(xiǎn)提示，若遇到涉嫌非法集資行為應(yīng)當(dāng)立刻舉報(bào)。
